Az Excel TBILLPRICE függvény használata -

Összegzés

Az Excel TBILLPRICE függvény a kincstári váltó 100 dolláros névértékének árát adja vissza.

Célja

100 dolláros kincstárjegy ára

Visszatérési érték

100 dolláros ár

Szintaxis

= TBILLPRICE (elszámolás, lejárat, diszkont)

Érvek

• elszámolás - Az értékpapír elszámolásának napja.
• lejárat - az értékpapír lejárati dátuma.
• kedvezmény - Az értékpapír diszkontkamatlába

Változat

Excel 2003

Használati megjegyzések

A TBILLPRICE függvény a kincstárjegy 100 dolláros névértékének árát adja vissza, az elszámolás dátuma, a lejárat dátuma és a kedvezmény alapján. A bemutatott példában az elszámolás napja 2019. február 5., a lejárat 2020. február 1., a diszkont pedig 2.45%. Az F5 képlete a következő:

=TBILLPRICE(C6,C7,C8)

Ezekkel a bevitellel a TBILLPRICE függvény 100 dollár / 97,54 dolláros árat ad vissza, valuta számformátumot alkalmazva.

A C5 cellában szereplő 1000 USD névérték árfolyamra konvertálásához a TBILLPRICE által visszaadott érték felhasználásával az F6 a következő képletet tartalmazza:

=F5/100*C5

Dátumok megadása

Az Excelben a dátumok sorozatszámok. Általában az érvényes dátum megadásának legjobb módja a cellahivatkozások használata, amint az a példában látható. Ha érvényes dátumokat szeretne megadni közvetlenül a függvényen belül, akkor a DATE függvény a legjobb megoldás.

A kincstárjegyekről

A kincstárjegy (más néven T-számla) az USA Pénzügyminisztériuma által kibocsátott rövid lejáratú adósságkötelezettség. A számlákat 100 dolláros lépésekben adják el, és néhány naptól 52 hétig terjedő kifejezésekkel rendelkeznek. Az amerikai kormány támogatásával a váltók alacsony kockázatú befektetésnek számítanak.

A kötvényeket jellemzően a névértéktől (névértéktől) alacsonyabb áron adják el, a diszkontrátát pedig aukción határozzák meg. Ugyanakkor a váltókat prémiummal is el lehet adni, ha az ár magasabb, mint a névérték.

A számlák nem kínálnak rendszeres kamatfizetést, mint például szelvénykötvényt. Amikor azonban egy lejáratú váltó lejár, a tulajdonosnak fizetik annak névértékét vagy névértékét. Ha a névérték nagyobb, mint a vételár, a különbség (névérték a vételárral csökkentve) a megszerzett kamat.