Összegzés
Az Excel TBILLPRICE függvény a kincstári váltó 100 dolláros névértékének árát adja vissza.Célja
100 dolláros kincstárjegy áraVisszatérési érték
100 dolláros árSzintaxis
= TBILLPRICE (elszámolás, lejárat, diszkont)Érvek
- elszámolás - Az értékpapír elszámolásának napja.
- lejárat - az értékpapír lejárati dátuma.
- kedvezmény - Az értékpapír diszkontkamatlába
Változat
Excel 2003Használati megjegyzések
A TBILLPRICE függvény a kincstárjegy 100 dolláros névértékének árát adja vissza, az elszámolás dátuma, a lejárat dátuma és a kedvezmény alapján. A bemutatott példában az elszámolás napja 2019. február 5., a lejárat 2020. február 1., a diszkont pedig 2.45%. Az F5 képlete a következő:
=TBILLPRICE(C6,C7,C8)
Ezekkel a bevitellel a TBILLPRICE függvény 100 dollár / 97,54 dolláros árat ad vissza, valuta számformátumot alkalmazva.
A C5 cellában szereplő 1000 USD névérték árfolyamra konvertálásához a TBILLPRICE által visszaadott érték felhasználásával az F6 a következő képletet tartalmazza:
=F5/100*C5
Dátumok megadása
Az Excelben a dátumok sorozatszámok. Általában az érvényes dátum megadásának legjobb módja a cellahivatkozások használata, amint az a példában látható. Ha érvényes dátumokat szeretne megadni közvetlenül a függvényen belül, akkor a DATE függvény a legjobb megoldás.
A kincstárjegyekről
A kincstárjegy (más néven T-számla) az USA Pénzügyminisztériuma által kibocsátott rövid lejáratú adósságkötelezettség. A számlákat 100 dolláros lépésekben adják el, és néhány naptól 52 hétig terjedő kifejezésekkel rendelkeznek. Az amerikai kormány támogatásával a váltók alacsony kockázatú befektetésnek számítanak.
A kötvényeket jellemzően a névértéktől (névértéktől) alacsonyabb áron adják el, a diszkontrátát pedig aukción határozzák meg. Ugyanakkor a váltókat prémiummal is el lehet adni, ha az ár magasabb, mint a névérték.
A számlák nem kínálnak rendszeres kamatfizetést, mint például szelvénykötvényt. Amikor azonban egy lejáratú váltó lejár, a tulajdonosnak fizetik annak névértékét vagy névértékét. Ha a névérték nagyobb, mint a vételár, a különbség (névérték a vételárral csökkentve) a megszerzett kamat.
