Az Excel TBILLEQ függvény használata -

Összegzés

Az Excel TBILLEQ függvény a kincstári kötvény egyenértékű hozamát adja vissza.

Célja

Kapjon kötvény-egyenértékű hozamot egy kincstárjegyért

Visszatérési érték

A hozam százalékban kifejezve

Szintaxis

= TBILLEQ (elszámolás, lejárat, diszkont)

Érvek

• elszámolás - Az értékpapír elszámolásának napja.
• lejárat - az értékpapír lejárati dátuma.
• kedvezmény - az értékpapír diszkontrátája .

Változat

Excel 2003

Használati megjegyzések

Az Excel TBILLEQ függvény egy kincstárjegy kötvény-egyenértékű hozamát adja vissza, az elszámolás dátuma, a lejárat dátuma és a diszkontráta alapján. A bemutatott példában az elszámolás napja 2019. február 5., a lejárat 2020. február 1., a diszkontráta pedig 2,54%. Az F5 képlete a következő:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

Ezekkel a bemenetekkel a TBILLEQ függvény 2,53% -os hozamot ad vissza, százalékos számformátum alkalmazásával.

Dátumok megadása

Az Excelben a dátumok sorozatszámok. Általában az érvényes dátum megadásának legjobb módja a cellahivatkozások használata, amint az a példában látható. Ha érvényes dátumokat szeretne megadni közvetlenül a függvényen belül, akkor a DATE függvény a legjobb megoldás.

A kincstárjegyekről

A kincstárjegy (más néven T-számla) az USA Pénzügyminisztériuma által kibocsátott rövid lejáratú adósságkötelezettség. A számlákat 100 dolláros lépésekben adják el, és néhány naptól 52 hétig terjedő kifejezésekkel rendelkeznek. Az amerikai kormány támogatásával a váltók alacsony kockázatú befektetésnek számítanak.

A kötvényeket jellemzően a névértéktől (névértéktől) alacsonyabb áron adják el, a diszkontrátát pedig aukción határozzák meg. Ugyanakkor a váltókat prémiummal is el lehet adni, ha az ár magasabb, mint a névérték.

A számlák nem kínálnak rendszeres kamatfizetést, mint például szelvénykötvényt. Amikor azonban egy lejáratú váltó lejár, a tulajdonosnak fizetik annak névértékét vagy névértékét. Ha a névérték nagyobb, mint a vételár, a különbség a megszerzett kamat.