Az Excel INTRATE funkció használata -

Összegzés

Az Excel INTRATE függvény visszaadja a teljesen befektetett értékpapír kamatlábát.

Célja

Kap kamatlábat a teljesen befektetett értékpapírért

Visszatérési érték

A kamatláb százalékban kifejezve

Szintaxis

= INTRÁT (elszámolás, lejárat, befektetés, visszaváltás (alap))

Érvek

  • elszámolás - Az értékpapír elszámolásának napja.
  • lejárat - az értékpapír lejárati dátuma.
  • befektetés - Az eredetileg befektetett összeg.
  • visszaváltás - a lejáratkor kapott összeg.
  • alap - (opcionális) Napszámolási alap (lásd alább, alapértelmezett = 0).

Változat

Excel 2003

Használati megjegyzések

Az INTRATE funkció kiszámítja a "teljesen befektetett" értékpapír éves tényleges kamatlábát. A teljesen befektetett értékpapír nem fizet időszakos kamatot lejárat előtt. A kamatbevétel az értékpapír visszaváltási értéke és az eredeti befektetés közötti különbség.

Példa

A bemutatott példában meg akarjuk találni a tényleges éves kamatlábat egy olyan kötvényre, amelynek ára 895,00 USD és visszaváltási értéke 1000 USD. Az elszámolás dátuma 2017. július 6., a lejárat pedig 2020. január 15.. Nincsenek időszakos kamatfizetések, és a napszámolás alapja az USA (NASD) 30/360. Az F5 képlete a következő:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Ezekkel a bemenetekkel az INTRATE függvény 4,65% -ot ad vissza, százalékos számformátum alkalmazásával.

Dátumok megadása

Az Excelben a dátumok sorozatszámok. Általában az érvényes dátum megadásának legjobb módja a cellahivatkozások használata, amint az a példában látható. Ha érvényes dátumokat szeretne megadni közvetlenül a függvényen belül, használhatja a DÁTUM funkciót. Szemléltetésképpen az alábbi képlet minden értékét kemény kódolással látja el, és a DATE függvényt a két szükséges dátum megadásához használják:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Alapja

Az alap argumentum vezérli a napok számlálását. Az INTRATE funkció 5 opciót (0–4) tesz lehetõvé, és alapértelmezés szerint nulla, ami az US 30/360 alapot adja meg. Ez a cikk a wikipédián részletesen ismerteti az elérhető konvenciókat.

Alapja Napok száma
0 vagy kihagyva USA (NASD) 30/360
1 Tényleges / aktuális
2 Tényleges / 360
3 Tényleges / 365
4 Európai 30/360

Megjegyzések

  • Az Excelben a dátumok sorozatszámok.
  • Az összes dátumot és alapot egész számokra csonkítjuk.
  • Ha a dátumok érvénytelenek (azaz nem valójában dátumok), akkor az INTRATE az # ÉRTÉK értéket adja vissza.
  • Az INTRATE a #NUM értéket adja vissza, ha:
    • elszámolás> = lejárat
    • befektetés <= 0 vagy visszaváltás <= 0
    • Az alap a tartományon kívül esik

érdekes cikkek...