Az Excel DISC funkció használata -

Összegzés

Az Excel DISC funkció visszaadja az értékpapír kedvezményes árfolyamát.

Célja

Kedvezmény mértéke az értékpapírért

Visszatérési érték

Diszkontráta százalékban

Szintaxis

= DISC (elszámolás, lejárat, pr, visszaváltás, (alap))

Érvek

  • elszámolás - Az értékpapír elszámolásának napja.
  • lejárat - az értékpapír lejárati dátuma.
  • pr - Biztonsági ár 100 USD névértéken.
  • visszaváltás - 100 dolláros névértékre eső értékpapír-visszaváltási érték.
  • alap - (opcionális) Napszámolási alap (lásd alább, alapértelmezett = 0).

Változat

Excel 2003

Használati megjegyzések

Az Excel DISC funkció visszaadja az értékpapír kedvezményes árfolyamát. A diszkontált értékpapír nem fizet időszakos kamatot, de lejáratkor meghatározott visszaváltási értékkel rendelkezik. A diszkontált értékpapír megtérülése az ár és a visszaváltási érték különbsége.

A diszkontráta a pénz időértékének koncepcióján alapul. A diszkontráta az a kamat, amelyet a jövőbeli és a jelenérték közötti átváltásra használnak. Egy jövőbeli érték adott kamatlábbal "diszkontálható" a jelen érték meghatározásához.

Példa

A bemutatott példában meg akarjuk találni a 89,50 dolláros és 100 dolláros visszaváltási értékű kötvény diszkontrátáját. Az elszámolás dátuma 2017. július 6., a lejárat pedig 2020. január 15.. A napszámolás alapja az USA (NASD) 30/360. Az F5 képlete a következő:

=DISC(C7,C8,C5,C9,C10)

Ezekkel a bemenetekkel a DISC függvény 4,16% -ot ad vissza, százalékos számformátum alkalmazásával.

Dátumok megadása

Az Excelben a dátumok sorozatszámok. Általában az érvényes dátum megadásának legjobb módja a cellahivatkozások használata, amint az a példában látható. Ha érvényes dátumokat szeretne megadni közvetlenül a függvényen belül, használhatja a DÁTUM funkciót. Szemléltetésképpen az alábbi képlet minden értékét kemény kódolással látja el, és a DATE függvényt a két szükséges dátum megadásához használják:

=DISC(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),89.5,100,0)

Alapja

Az alap argumentum vezérli a napok számlálását. A DISC funkció lehetővé teszi az 5 opciót (0–4), és alapértelmezés szerint nulla, ami meghatározza az USA 30/360 alapját. Ez a cikk a wikipédián részletesen ismerteti az elérhető konvenciókat.

Alapja Napok száma
0 vagy kihagyva USA (NASD) 30/360
1 Tényleges / aktuális
2 Tényleges / 360
3 Tényleges / 365
4 Európai 30/360

Megjegyzések

  • Az Excelben a dátumok sorozatszámok.
  • Az összes dátumot és alapot egész számokra csonkítjuk.
  • Ha a dátumok érvénytelenek (azaz nem valójában dátumok), akkor a DISC #VALUE!
  • A DISC visszatér a #NUM értékhez, ha:
    • elszámolás> = lejárat
    • pr <= 0 vagy megváltás <= 0
    • Az alap a tartományon kívül esik

érdekes cikkek...